信用证助进出口贸易融资

2026-02-04 17:36 来源：会计宝阅读量：295

导读：近日从中国银行四川省分行传来消息称，西南首笔国内信用证在该行开立。这标志着信用证作为一种融资工具，将逐渐被众多进出口企业所认同和应用。西南首笔信用证开立据中行四川

　　近日从中国银行四川省分行传来消息称，西南首笔国内信用证在该行开立。这标志着信用证作为一种融资工具，将逐渐被众多进出口企业所认同和应用。西南首笔信用证开立据中行四川省分行有关人士称，该行与成都一家制药公司开立的国内信用证，其意义非同一般，它标志着西南地区国内信用证业务实现零的突破。据悉，西南首笔国内信用证的开立，得益于中国银行四川省分行不久前举行的“国际、国内结算业务新产品推介会”上，该行专家们认真、详细地向参会者介绍了信用证的意义、运作规则等，使某制药公司对该行推出的信用证业务产生了极大的兴趣。中行了解到这一信息后，积极跟进营销，为该公司提供了国内信用证的有关详细资料，并为该公司量身定做了一套以信用证作为融资工具的资金融通理财方案，得到了该公司的认可。该公司随即与进货方在中行开立了信用证结算帐户和保证金帐户。由此，西南地区诞生了第一笔国内信用证正本。构架贸易融资桥梁据业界人士介绍，信用证是在国内国际贸易中最常使用的结算方式，它无论对进货方，还是对供货方来说，都可给予资金融通帮助。当你进货时，如发生临时性资金短缺，无法向开户行缴足全额付款资金时，开户行可以在保留对进货方追索权的前提下，代为垫付；而当你供货时，可以提前获得周转资金。记者在采访中还了解到，信用证不仅可以用于国内贸易，也可以用于国际贸易，如光大银行推出的信用证结算与融资业务就包括了出口押汇、贴现、进口押汇、打包贷款等项目。据该行专业人员介绍，进口押汇业务适用于进口方委托该行开出信用证，在单证相符需对外付款时，如发生临时资金短缺，无法向该行缴足全额付款资金，该行可以在保留对进口方追索权的前提下，代办对外垫付。但该项业务仅限于在即期信用证项下办理，单笔押汇金额最高不超过该笔信用证金额的70％，币种为相关信用证的币种，期限从签订进口押汇合同时起，最长不超过3个月。按照信用证融资规则，出口商提交给开户行符合条件的汇票和单据后，开户行在未收妥国外押汇付款前先行垫付，使出口商提前获得周转资金。如果出口商办理押汇，需要提交即期不可撤销信用证项下单据；如果申请贴现，则应在180天以内且已经承兑的远期信用证项下办理。另悉，利用信用证还可申请“打包贷款”。其运作规则为，商家凭收到的信用证正本作为还款凭证向银行申请装船前融资，主要用于对生产或收购商品开支及其他从属费用的融资。信用证“门槛”有多高？据了解，按照现行有关规定，商家要在银行开立信用证，必须具有经国家批准的进出口经营权，在外汇管理部门公布的进口付汇名册之列，或有外汇管理部门出具的进口付汇备案表。在开立信用证时，须提供有效的批准进口的证明文件、进口合同、进口付汇核销单和进口付汇备案表。凡进口企业使用自有外汇或人民币申请开立信用证的，需在银行开立保证金帐户，存入保证金。对于资信较好的企业，经银行核准有授信额度者，可在额度内受理开证。