重庆冒充民营老板专挑财务人员实施诈骗

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原标题：冒充民营企业老板专挑财务人员实施诈骗

“老板”QQ群内让你转账，你会打电话核实，还是直接按照指示办理？近日，重庆长寿警方打掉一犯罪团伙，该犯罪团伙通过QQ账号冒充民营企业老板，专挑民营企业的财务人员实施电信网络诈骗，疯狂作案20余起，涉案金额高达400万元。

自去年8月接到报案以来，长寿警方赴内蒙、广西、上海、河南、江苏等地开展侦查工作，共计抓获该案犯罪嫌疑人25名。4月28日，长寿警方将该案移送审查起诉，至此，一条从倒卖银行卡到实施电信网络诈骗再到洗钱的犯罪全链条被彻底摧毁。

“克隆账号”冒充老板诈骗民营企业

2017年8月14日，长寿区公安局桃花派出所接到辖区一民营企业报警称被诈骗144.5万元，报警人系该企业财务人员小凤。

2017年8月11日11时许，小凤的QQ账号被拉入了一个五人的QQ临时会话群，群里面另外四人的QQ账号资料与公司几个领导的QQ账号一模一样，其中一个显示为公司老板杨总的QQ账号发消息要求小凤向一个外省银行账户转账，小凤按照这个QQ账号的指示共计分三次向该银行账户转账144.5万元。

8月14日，公司老板杨总发现资金转账异常，遂询问小凤，小凤说明转账缘由后，杨总表示并未组建临时会话群，也未要求小凤向外省银行账户转账，小凤重新打开临时会话群，发现群内的QQ账号只是头像、资料等与公司几个领导相同，但是并不是他们的QQ账号。小凤这才发现被骗，立即前往长寿区公安局桃花派出所报警。

长寿警方接到报警后，立即介入开展前期侦查工作。经初查，民警发现临时会话群内几个QQ账号的资料与该企业领导的QQ账号资料几乎完全相同，均是“克隆账号”，犯罪嫌疑人以此方式冒充企业领导实施诈骗。

辗转多地摸清犯罪窝点

经调查，专案组民警发现受害人小凤汇款到犯罪嫌疑人指定的银行账户之后，犯罪嫌疑人又将该账户的资金分别转入了三个不同的银行账户，这三个银行账户中有两个通过第三方支付平台成功“洗钱”，另一个则是在境外用POS机“套现”，至此，受害企业的144.5万元全部落入犯罪嫌疑人囊中。

由于犯罪嫌疑人利用多种方式洗钱，资金流向一时无法厘清，专案组适时转变工作思路，转而对犯罪嫌疑人提供的银行账户进行调查。

经查，犯罪嫌疑人最开始提供给小凤的银行账户为一李姓的河南人所有，专案组民警赴河南找到李某，李某交代称其因贪图小便宜，将自己的银行卡卖给了专门倒卖银行卡的程某。

在掌握程某涉嫌倒卖银行卡的犯罪证据后，专案组决定对程某先行实施抓捕，通过审讯获取线索。程某到案后，很快向民警交代，其收购的李某的银行卡，被卖到了广西宾阳。

与此同时，网警对犯罪团伙用以实施诈骗的QQ号登陆IP地址进行了分析，确定了这几个QQ号的登陆地址均在广西省宾阳县境内。诈骗QQ号登陆地及银行卡流向两条线索均指向了广西省宾阳县。专案组立即派出警力赶赴广西宾阳，在广西宾阳警方的大力配合下，基本摸清了犯罪团伙的窝点，掌握了主要犯罪嫌疑人的活动情况。

从马桶中抠出重要证据

今年1月初，专案组发现抓捕时机成熟，遂决定在多地同时开展收网行动。

1月4日清晨，专案组20余名民警在广西宾阳警方100余名民警的协助下，突入犯罪窝点藏匿的村落，将犯罪窝点重重包围，民警破门而入，对窝点中的9名犯罪嫌疑人实施抓捕。

此外，在广西南宁、广东珠海等地，其他抓捕组也对在当地的犯罪团伙成员实施抓捕。

在宾阳抓捕现场，民警将犯罪嫌疑人抓获之后，随即对犯罪窝点进行了彻底的搜查。在搜查过程中，能揭示犯罪嫌疑人资金往来的银行卡和记账本等重要证据一直没有找到。

为尽快获取犯罪团伙的犯罪证据，专案组民警对几名犯罪嫌疑人进行了讯问，在讯问中，犯罪嫌疑人对银行卡和账本闪烁其词，一直否认它们的存在。

再狡猾的狐狸都会露出尾巴，在讯问一名犯罪嫌疑人时，他的眼神不时瞟向厕所，民警走到厕所的马桶边发现了散布在马桶周围的几块小纸屑，犯罪嫌疑人极有可能是在民警冲进窝点的过程中，将银行卡及账本等重要证据冲进了马桶。

眼看重要的证据极有可能被冲进了下水道，再要找回来无异于大海捞针，但是民警还是决定试一试，他们找来手套，忍着恶臭将手伸进马桶内，这一摸才发现犯罪嫌疑人冲入马桶的银行卡已经将马桶堵住，所有的重要证据都堵在马桶里。最终，民警小心翼翼地将银行卡和账本从马桶中抠了出来。

至此，当日的抓捕行动宣告结束，除主犯林某及负责洗钱的部分犯罪嫌疑人外，其他犯罪嫌疑人均被抓获。

主犯被捕犯罪链条彻底摧毁

2018年3月22日，畏罪潜逃多日的该案主犯林某在广西南宁被长寿警方抓获，林某交代，至2015年以来，其共计实施电信诈骗20余起，累计犯罪所得400余万元。

经审讯，林某认罪悔罪，如实交代了自己的罪行，并表示愿意对被骗民营企业进行赔偿。

值得一提的是，该诈骗团伙中的成员大多都是小学文化，在对一家外资企业实施诈骗时，该外资企业财务为外籍人员，诈骗团伙为了实施诈骗，找来翻译软件用英文与该企业的财务沟通，最终竟诈骗得手。

4月28日，长寿警方将该案移送审查起诉，至此，该案除部分涉嫌洗钱的犯罪嫌疑人外正在追逃外，其余犯罪嫌疑人均已被长寿警方抓获，一条从倒卖银行卡到实施电信网络诈骗再到洗钱的犯罪全链条被彻底摧毁。