银行对公取现金流程

银行对公取现金流程

对公账户总体分为四类:基本账户、一般账户、临时账户及专用账户.一般情况下,一个企业只可以设置一个 基本账户,而存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过基本账户办理.所以正常来讲,从对公账户进行取现,只可以通过基本账户进行操作,其他账户并没有相应的权限.

为了资金的安全,对公账户进行现金提取的行为,其要求是非常严格的.在这里有两种常用的取现方式可供选择:

1、直接取现:所谓的直接取现,是从基本账户里直接提取现金,这需要开具现金支票进行操作.而银行会根据不同企业,核定的不同的备用金领取限额.

2、间接取现:间接取现就比较好理解和操作了.就是通过转账把款项转给别人,再从个人账户进行取现,就方便得多.但是需要提醒大家,这样做是不符合规定的,不建议用这个方法.

说到直接取现的方式,现金支票的办理需要重点提一下.正常来说,企业开设基本户的时候,银行会为该企业核定的每日取款限额,且每天取现累计金额不可以超过这个限额,所以现金支票的金额也需要慎重填写.现金支票与转账支票填写相似,而且也需要加盖财务章和法人章.当然,经办人的身份证也是必不可少的资料.

可以使用现金的项目

1.支付职工个人的工资、奖金、津贴.

2.支付个人劳务报酬.

3.根据国家规定发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金.

4.各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出.

5.向个人收购农副产品和其他物资的价款.

6.出差人员必须随身携带的差旅费.

7.结算起点(1000元)以下的零星支出.

8.经中国人民银行确定需要支付现金的其他支出.

好啦上文就是关于银行对公取现金流程的解读,对公账户是金融监管机构、税务机关监控的重点,大家一定要严格按照规定提取或者使用资金.如果大家在实务中对对公账户使用还有不清楚的,请登录我们的网站寻找答案,也可向我们的答疑老师寻求帮助,我们助力财税小伙伴更好应对实务!